미국주식 양도소득세 계산기

LIST

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① 🇺🇸 미국주식 양도소득세 계산기 템플릿 (엑셀/구글시트용)

 

아래 표 그대로 복사해서 엑셀 또는 구글 스프레드시트에 붙여 넣으면 됩니다.

 

📊 기본 입력 시트

 

A B C D E F G

종목명 매수일 매도일 매수금액(원화) 매도금액(원화) 손익 비고

AAPL 2024-02-01 2025-03-10 5,000,000 6,200,000 =E2-D2

TSLA 2024-05-10 2025-08-20 4,000,000 3,200,000 =E3-D3 손실

MSFT 2023-09-01 2025-11-15 6,000,000 7,500,000 =E4-D4

 

 

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📌 합산 및 세액 계산 영역

 

항목 수식

총 양도차익 =SUM(F2:F100)

기본공제 2,500,000

과세표준 =MAX(0, 총양도차익 - 2500000)

양도소득세 =과세표준 * 0.20

지방소득세 =과세표준 * 0.02

총 납부세액 =양도소득세 + 지방소득세

 

✅ 환율 적용 방법

• 매수일·매도일 각각 한국은행 고시 환율 적용

• 증권사 제공 원화 환산 금액 사용해도 세무상 문제 없음

 

 

 

 

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② 💡 실전 절세 전략 (합법 · 국세청 기준)

 

✔ 전략 1. 손익통산 활용 (가장 중요)

• 이익 난 종목 + 손실 난 종목을 같은 해에 매도

• 예시

• AAPL +1,200만 원

• TSLA –500만 원

→ 과세 대상 = 700만 원

 

👉 손실을 일부러라도 연말 전에 실현하는 것이 핵심

 

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✔ 전략 2. 250만 원 공제 최대 활용

• 부부 각자 계좌 활용 시

→ 각각 250만 원 공제

• 부부 합산 최대 500만 원 무세금

 

⚠ 미성년자 계좌는 증여세 문제 주의

 

 

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✔ 전략 3. 연도 분할 매도

• 큰 수익 종목은

• 12월 일부 매도

• 다음 해 1월 일부 매도

→ 공제 2번 활용

 

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✔ 전략 4. ETF도 동일 과세 (중요)

• VOO / QQQ / SPY / SCHD

→ 모두 해외주식 양도소득세 대상

• 배당세와 완전히 별도

 

 

 

 

 

 

 

 

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③ 🧾 종합소득세 신고용 준비 자료 체크리스트

 

📂 반드시 준비할 것

• 해외주식 거래내역서 (증권사 발급)

• 매수·매도 원화 환산 금액

• 손익 계산표 (위 엑셀)

• 환율 기준 명시 자료 (선택)

 

🗓 신고 일정

• 신고 기간: 매년 5월 1일 ~ 5월 31일

• 신고 방법:

• 홈택스 → 신고/납부 → 양도소득세 → 해외주식

 

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④ 자주 틀리는 포인트 (실무 핵심)

 

❌ “미국에서 세금 안 떼니까 신고 안 해도 된다” → 위법

❌ “배당세 냈으니 양도세 안 냄” → 완전 다른 세금

❌ “환율차익은 비과세” → 과세 포함

 

 

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⑤ 한 줄 요약 (기억용)

 

🇺🇸 미국은 대부분 세금 없음 → 🇰🇷 한국에서 250만 원 공제 후 22%

손실도 전략이다 → 손익통산이 절세의 핵심

금융과 경제를 알고, 사회 자본주의 시스템을 알고,

 

돌아가는 시대적 배경을 알게 되는 공간에 오신걸 환영합니다. 

 

즐거운 시간 되세요. 또 놀러오세요. 감사합니다. 

🇰🇷 한국어본 콘텐츠는 인공지능(AI)의 도움을 받아 작성되었으며, 작성자에 의해 검토 및 수정되었습니다.🇬🇧 EnglishThis content was created with the assistance of artificial intelligence (AI) and has been reviewed and edited by the author.🇨🇳 中文本内容在人工智能（AI）的辅助下生成，并已由作者审核和修改。🇯🇵 日本語本コンテンツは人工知能（AI）の支援を受けて作成され、著者による確認・修正が行われています。🇰🇷 한국어법률·의료·재정 관련 내용은 개인의 상황에 따라 다를 수 있으므로, 반드시 전문가와 상담하시기 바랍니다.🇬🇧 EnglishLegal, medical, or financial information may vary depending on individual circumstances. Please consult a qualified professional.🇨🇳 中文法律、医疗或财务信息因个人情况不同而异，请咨询专业人士。🇯🇵 日本語法律・医療・金融に関する内容は個人差があるため、専門家への相談を推奨します。